第2种观点： 法律分析：防范和处置非法集资条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。法律依据：《防范和处置非法集资条例》第一条 为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。第二条 本条例所称非法集资，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。本条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。
第3种观点： 法律分析：为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，用法治的办法加强重点领域监管，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定制定的条例。县级以上地方处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立会商机制，发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。法律依据：《防范和处置非法集资条例》 第一条 为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。第二条 本条例所称非法集资，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。 非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。 本条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。
第1种观点： 法律分析：金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。法律依据：《防范和处置非法集资条例》 第二条 本条例所称非法集资，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。本条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。
第2种观点： 法律分析：（一）建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资；（二）加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识；（三）依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。法律依据：《防范和处置非法集资条例》 第十三条 金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务：（一）建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资；（二）加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识；（三）依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。
第3种观点： 法律分析：防范和处置非法集资条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。法律依据：《防范和处置非法集资条例》第一条 为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。第二条 本条例所称非法集资，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。本条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。
第1种观点： 法律分析：相关条例所称非法集资人是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人，非法集资人：发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。非法集资协助人：为非法集资提供推介、营销等帮助的其余单位和个人。非法集资参与人：为非法集资投入资金的单位和个人。非法集资是指未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金，并承诺还本付息或者给予回报的行为。法律依据：《防范和处置非法集资条例》 第三条 本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。
第2种观点： 法律分析：非法集资，指的是企业、公司、个人或者其他组织没有经有关部门的批准，在违反法律法规情况下，通过不合法的渠道，向集体或者社会公众募集资金的行为；非法集资不是一个的罪名，在刑法上，非法集资通常指的是集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第3种观点： 法律分析：非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。法律依据：《防范和处置非法集资条例》第三条 本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。
第1种观点： 法律分析：金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。法律依据：《防范和处置非法集资条例》 第二条 本条例所称非法集资，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。本条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。
第2种观点： 法律分析：（一）建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资；（二）加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识；（三）依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。法律依据：《防范和处置非法集资条例》 第十三条 金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务：（一）建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资；（二）加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识；（三）依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。
第3种观点： 法律分析：防范和处置非法集资条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。法律依据：《防范和处置非法集资条例》第一条 为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。第二条 本条例所称非法集资，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。本条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。
第1种观点： 法律分析：是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，根据规定处置非法集资牵头部门与所在地金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。金融管理部门及其分支机构、派出机构应当按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。法律依据：《防范和处置非法集资条例》第二条 本条例所称非法集资，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。本条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第2种观点： 一、非法集资的主要特征包括什么1、非法集资的主要特征包括以下：（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。二、非法吸收公众存款罪的构成要件有哪些非法吸收公众存款罪的构成要件如下：1、客体要件。非法吸收公众存款罪侵犯的客体，是国家金融管理制度；2、客观要件。非法吸收公众存款罪在客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为；3、主体要件。非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，凡是达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人均可构成非法吸收公众存款罪；4、主观要件。非法吸收公众存款罪在主观方面表现为故意，即行为人必须是明知自己非法吸收公众存款的行为。
第1种观点： 法律分析：是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，根据规定处置非法集资牵头部门与所在地金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。金融管理部门及其分支机构、派出机构应当按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。法律依据：《防范和处置非法集资条例》第二条 本条例所称非法集资，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。本条例所称金融管理部门，是指中国人民银行、金融监督管理机构和外汇管理部门。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第2种观点： 法律分析：非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中国人民银行关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》 第一条 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。它具有如下特点：（一）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；（二）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式；（三）向社会不特定对象即社会公众筹集资金；（四）以合法形式掩盖其非法集资的性质。
第3种观点： 法律分析：对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退集资资金。对依照本条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。法律依据：《防范和处置非法集资条例》 第三十条 对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第1种观点： 一、在我国是由哪个部门主管非法集资行为?非法集资由各县级及以上经济侦查大队管理。经济侦查大队主要从事经济犯罪侦查，为获得证明有无犯罪事实、犯罪情节轻重的有关证据以及捕获犯罪嫌疑人所依法采取的专门的调查措施和强制措施的总称。通过对司法实践中许多非法集资犯罪案例的分析与研究，可以发现，以数人形式集合形成的共同犯罪是一种常态，虽然可能涉及的非法集资者人数众多，在形式上又借助于公司或者传销模式，使得在共犯认定中可能会面临一定的挑战，但总体上来讲，其中主、从犯的认定与处罚还是相对比较清晰。二、非法集资六种典型手法1、假冒民营银行的名义。借国家支持民间资本发起设立金融机构的，谎称已经获得或正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或者吸收存款。2、非融资性担保企业以开展担保业务为名。主要有两个方面：一是发售虚假的理财产品，另一个是虚构借款方，以提供借款担保非法吸收资金。3、打着境外投资、高新科技开发旗号。假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新科技等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗市民向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃逸。4、打着“养老”的旗号。有两个突出形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年人“加盟投资”。另一个是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人投入资金。5、以高价回购收藏品为名。以毫无价值或者价格低廉的纪念品、纪念钞、邮编等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定的时间后高价回购，引诱市民购买，然后携款潜逃。6、假借P2P名义。即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借款平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众存款，突然关闭网站或携款潜逃。如何快速识别1、看融资合法性合法的融资应得到有关部门批准。发行股票要得到中国批准，应当在股票交易所交易;销售保险要得到中国批准获取代理人资格;发行债券(包括债券、金融债券、债券)，要得到财政部批准或中国银监会批准。2、看宣传方式是不是通过推介会、传单、手机短信等获取的集资信息，或者亲戚朋友同事转发转告的信息，包括以各种途径向市民传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向市民扩散而予以放任等情形。如果是，就要格外小心。3、看经营模式投资回报有哪些?有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?没有项目或者虚构项目，甚至劣质项目都蕴含着巨大风险，市民要注意。4、看参与集资主体是不是谁都可以参与，对不特定对象来者不拒。这个时候，也要小心。
第2种观点： 法律分析：1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
第3种观点： 法律分析：相关条例所称非法集资人是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人，非法集资人：发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。非法集资协助人：为非法集资提供推介、营销等帮助的其余单位和个人。非法集资参与人：为非法集资投入资金的单位和个人。非法集资是指未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金，并承诺还本付息或者给予回报的行为。法律依据：《防范和处置非法集资条例》 第三条 本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。